“一杯咖啡钱”就能租出银行卡？

“无本万利”的走账兼职，实则是裹着糖衣的犯罪陷阱。

近日，康巴什区人民检察院办理了一起行刑反向衔接案件，李某因贪念踏入“背债”贷款骗局而成为诈骗集团的“洗钱工具人”，我院通过精准制发检察意见书，督促行政机关履职，让看似“轻松如流水”的违法行为付出了应有的代价。行政检察部门通过“咖啡隐喻”的方式来揭秘银行卡走账的暗黑链条，带你看清“轻松赚钱”背后的法律代价！

一、案例直击：切勿贪杯“污点咖啡”

李某因急需用钱，在快手、抖音等平台搜索“背债”贷款，对方称“只是帮忙走笔流水，像给咖啡续杯一样简单”。便将银行卡、身份证和手机全部交给对方，期间帮助对方进行多次刷脸验证，近20万元被骗金额流入该账户，直到民警找上门，他才知道自己成了诈骗集团的“洗钱工具人”。

李某的行为扰乱了正常经济秩序，检察机关通过行刑反向衔接，向相关行政机关制发检察意见书，依法给与王某行政处罚。李某回味：“就像喝了一杯“污点咖啡”，余味全是麻烦。”

1. 诱饵杯—低门槛高回报：用“日赚300+、零风险、简单操作”当“糖霜”，掩盖“洗钱”的核心本质，专门瞄准资金周转困难人群。

2. 陷阱杯—层层套取信息：先让提供银行卡，再以“提高转账效率”为由索要手机卡、网银U盾、身份证照片，形成完整“卡包”，让你彻底沦为犯罪链条的一环。

3. 恶果杯—法律严惩+信用惩戒：一旦涉案，轻则被电信运营商限制入网、银行冻结账户，重则构成犯罪。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条明确规定：“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信路线、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构造假代理关系开立上述卡、账户、账号等。”

检察官再次提醒

让我们一起“倒掉”犯罪诱饵，守住自己的“银行卡咖啡杯”！记住：身份证、银行卡、手机卡绝不外借、不出售，遇到“走账兼职”直接拉黑举报，不让“小贪杯”酿成“大过错”！